Access to housing in Africa

The current demographic boom in Africa has caused a rapid and dysfunctional urbanisation. Finding decent housing has become a serious problem. The continent has the fastest-growing urbanisation in the world. According to UN-Habitat, the urban population growth rate has reached 3 % per year. As a matter of fact, the urban population represented 40 % in 2009 and will reach 60 % in 2050 if the situation progresses at this constant rate. This uncontrolled urban growth has favoured the development and extension of precarious, unsanitary and unsafe slums. The population living in slums in Sub-saharan Africa has doubled between 1990 and 2012, from 102 million to 213 million (UNCHS data). Simon Walley[1] expects that the demand for housing will increase from 4 million in 2012 to 5 million in 2020. The public authorities have carried out many actions to make housing more accessible to disadvantaged people. Nevertheless, the problem persists and slums are expanding increasingly. Thus, only higher classes of the society can afford to live in decent houses. This situation deepens the gap between the rich and poor and requires a number of actions to guarantee housing for all. In this article, we shall look closely at the obstacles hindering the emergence of a real estate-market favouring poor people in Africa.

In an effort to counter the expansion of slums, public authorities, in South Africa and Ivory Coast, have chosen to build free or low rent social housing. However, these policies did not favour the targetted poorer population and civil servants took advantage of these measures. Due to a growing demand and lack of public financial ressources, these types of programs were not sustainable. So, the government decided to turn to the private sector for the construction of housing at a low cost. The State, in Angola for example, supported the private sector by giving a massive amount of subsidies. These programs were not very successful because they only took into account cost reduction and were not planned out and conceived for regional development. Most of the houses were built far from the main infrastructures such health centres, transportation and schools.

In theory, the demand for housing is almost unlimited. People who have a decent house wish for a bigger and more confortable one while those who do not have a decent house want one. However, this demand is not met in reality especially for financial reasons. According to the World Bank, in 2011, less than 5 % of the Sub-saharan African population took a loan to buy a house whereas in the USA or in Canada, this rate reaches 25 % to 35 %. These figures show us that the low-income households are excluded from the financial system because they represent a higher risk for credit institutions. The lack of financial culture can also explain why they do not have the sufficient ressources to be elligible for the acquisition of a house.

On the other hand, private real estate developers face many bureaucratic, regulatory and financial hurdles. Economic development is hindered by the slowness of administrative procedures in Africa, specially in the present case. Many social real estate development projects are blocked by regulatory constraints to access to property (which are rare and expensive in the urban areas). Furthermore, it is difficult for real estate developers to obtain long-term funds because credit institutions are quite reticent to finance social construction projects. In addition to these difficulties, the construction costs can be very high and qualified labor force and basic infrasctructures (such as roads, electricity, sanitation, etc) might not be available.

The failure of the attempts to solve the housing crisis in Africa reveals the importance of a better analysis of the needs of the population and a better consideration of the environment of the houses. We need a paradigm shift to implement sustainable housing policies on a larger scale. A policy that will involve all the operators in the sectors in different fields and take into consideration key-factors, such as real estate availability, types of leases authorised, funding of the sector and construction of infrastructures. Many experts will have to be consulted : demographs, land planning specialists, economists, insurrance providers, civil engineers, road specialists, etc.

Moreover, given that public ressources will not be sufficient to fund the housing needs, a collaboration with the private sector is necessary. Superficial subisidies to the private sector will not be efficient. The solution here is to implement incentive measures which will have a leverage effect. Public authorities should develop a positive environment for private investors and set specific rules and regulations to garantee the stability of the system.

The first step would be to secure and develop property. In fact, the property regulations are highly insufficient in Africa because they are made up of a combination of customary and state norms. Thus, the issuance of property titles are undoubtedly very difficult and property law lacks clarity. In some countries (such as South Africa, Uganda and Ghana), reforms shall be carried out to integrate customary norms in the national regulatory framework. Other regulatory measures including land parcelling following a cadastre model, simplification of registration procedures, and establishment of collective rights can be implemented. Once the legal framework is set up, the State should reorganise the land planning. Due to the lack of infrastructures, property developers often have to bear additional costs which affect the price per unit of the housing facilities. Morocco ideally dealt with this issue by creating a parapublic body specialised in accomodation and land planning.

The other major issue is the funding of the sector. On one hand, the private land developers need to invest large sums of money to start their projects. On the other hand, householders have to borrow on a long-term basis to fund the acquisition of the land. As far as mortgages are concerned, the African market is worth a trillion dollars (CSAE 2012)[2]. The State should encourage access to long-term financial ressources and implement risk-sharing instruments, in order to promote the developement of the market. Banks specialised in housing finance would be a good solution as this would enable traditional banks to have access to long-term ressources with higher risk guarantees. The traditional banks would then issue real estate securities on the market which would be guaranteed by mortgage loans and finance traditional banks. Thus they would then, in turn, refinance the households. Another solution would be to implement a public-private partnership by entrusting the management of the construction project to a private company. The State would secure the property market with the required authorisations, the donors would invest the first necessary funds and the property developers would implement their project on behalf of the company managing the project. To attract the remaining fundings, the private investors would be requested to fund the project as senior debt[3] with a guarantee from the promotors of the project, the State and the donors.

The State should also take interest in the informal solutions implememented by the citizens. For instance, many households rent their houses with no regulatory framework. Land owners can rent their unsanitary accomodation for a high price, or demand the payment of 2 years rent in advance (Nigeria), thus creating high distorsions on the rental market. However, the regulation of the rental sector will meet the needs of all social classes (especially the lower classes) and generate tax revenues for communities. Self-building is another example of informal initiative that started from the bottom. Households earning informal revenues buy plots and build their own houses, often of lower quality, thus favouring the emergence of informal settlements. The State should not stop these types of initiatives but set up a framework and regulate the sector with the collaboration of private investors.

It is very crucial for African states to rethink their housing policies in order to counter the current housing crisis in the continent. These policies should create a positive framework for private initiatives because pro-active public policies have shown their limits in other parts of the world. Public authorities should focus their efforts on securing operations, risk-sharing and implementing targetted incentives.

Translated by Bushra Kadir


[1] Mobiliser le secteur privé pour un meilleur accès au logement. Secteur Privé & Développement n°19 : relever le défis du logement avec le secteur privé. Proparco.

[2] CSAE. 2012. Research on Urban Mass Housing workshop. St Catherine’s College, Oxford, 26-27 mars 2012. Available on urban-mass-housing

[3] A « senior debt » has specific guarantees and its repayment is a priority unlike other debts.


Comment faciliter l’accès au logement en Afrique ?

logementL’explosion démographique de l’Afrique s’accompagnage d’une urbanisation effrénée et anarchique, posant dans le sillage un problème crucial, celle de l’accès à un logement décent. L’Afrique est le continent avec la croissance urbaine annuelle la plus élevée au monde,  environ 3% selon l’ONU. D’après l’ONU-Habitat, alors que 40% de la population africaine était urbaine en 2009, ce taux en constante évolution atteindra 60% en 2050. Cette croissance urbaine non maîtrisée a favorisé la naissance et l’extension des bidonvilles – grandes agglomérations d’habitations précaires, insalubres et non-sécurisées. La population vivant dans des bidonvilles en Afrique subsaharienne  a plus que doublé entre 1990 et 2012, passant de 102 à 213 millions (selon l’UNCHS). Simon Walley[1] estime que la demande annuelle en nouveaux logements en Afrique est d’au moins 4 millions depuis 2012 et atteindra le seuil de 5 millions dès 2020. Face à cette situation, les autorités ont mis en œuvre de nombreuses actions pour garantir l’accès au logement aux couches les plus défavorisées. Toutefois le problème persiste et les bidonvilles continuent de s’étendre, accueillant de plus en plus de personnes. De fait, l’accès à un logement adéquat reste l’apanage des couches les plus aisées de la société, renforçant ainsi le clivage entre pauvres et riches. Cette situation suscite d’énormes interrogations relatives aux mesures à prendre pour assurer un accès au logement à tous. Cet article porte donc un regard sur les obstacles qui inhibent l’émergence d’un marché de l’immobilier pro-pauvres en Afrique.

Sans titre

Face à l’explosion des bidonvilles, les pouvoirs publics ont d’abord opté pour la construction des logements sociaux gratuits ou à bas prix comme en Afrique du Sud ou en Côte d’Ivoire. Mais ces politiques ont été détournées de leurs cibles initiales (les pauvres) et ont plutôt profité aux fonctionnaires. La demande grandissante et le manque de ressources financières publiques ont accéléré la chute de ses types de programmes. Ensuite, les gouvernements se sont tournés vers le privé pour la construction en masse de logements à bas coûts. Pour ce faire, l’Etat a soutenu le privé, en lui accordant des subventions massives come en Angola. Ces programmes ont eux aussi été un échec car conçus dans une pure logique de réduction des coûts sans aucune planification et aménagement du territoire. Les logements étaient pour la majorité excentrés des infrastructures de base : santé, transport, éducation, etc.

En théorie, la demande de logements est quasi-illimitée. Ceux qui ont en ont déjà, recherche des habitats plus spacieux et plus confortable alors que ceux qui n’en n’ont pas en veulent un nouveau. Cependant, cette demande latente se traduit difficilement en demande réelle, principalement à cause des questions de financement. D’après la Banque Mondiale, en 2011, moins de 5% de la population d’Afrique subsaharienne a utilisé un prêt pour acheter un logement contre 25% à 35% aux Etats Unis ou au Canada. Les ménages à faibles revenus étant exclus du système financier du fait du risque élevée qui leur ait associé par les institutions de crédit mais aussi du fait du manque de culture financière, empêchent ces derniers de disposer des ressources suffisantes pour prétendre à l’acquisition d’un habitat.

D’un autre côté, les promoteurs immobiliers privés se heurtent le plus souvent à des obstacles bureaucratiques, réglementaires et financiers. La lenteur des procédures administratives en Afrique est bien souvent citée comme un frein à son développement économique. Un argument qui est plus que valable dans le cas présent. Les contraintes réglementaires liées à l’accès au foncier – déjà rare et assez onéreux en milieu urbain – bloquent souvent les projets immobiliers sociaux. Par ailleurs, les promoteurs ont des difficultés à accéder à des financements de long terme car les institutions de crédit sont assez réticentes à financer des projets de constructions sociales.

Peuvent s’ajouter à ces difficultés, le coût élevé et la faible disponibilité de main d’œuvre qualifié et d’infrastructures de base (routes, électricité, assainissement, etc.).

Les tentatives de réponses à la crise de logements en Afrique, soldées par des échecs, ont mis en lumière la nécessité de mieux analyser les besoins des populations et de tenir compte de l’environnement des lieux d’habitation. Il s’agit d’opérer un véritable changement de paradigme, pour passer de simples politiques de logements à des politiques plus larges de l’habitat durable. Une politique de l’habitat durable devra impliquer tous les acteurs de la filière et intervenir sur plusieurs aspects : disponibilités foncières, types de baux autorisés, financement de la filière et  construction d’infrastructures. La consultation de différents spécialistes sera nécessaire : démographes, spécialistes de l’aménagement du territoire, économistes, assureurs, ingénieurs en génie civil, routes, etc.

En outre, puisque les ressources publiques ne suffiront jamais à satisfaire l’ensemble des besoins d’habitat, une collaboration avec le privé est indispensable.  Il ne s’agit pas de soutenir artificiellement le secteur à coup de subventions, mais plutôt de mettre en place des mesures incitatives à fort effet de levier. Les pouvoirs publics doivent créer un environnement favorable aux investisseurs privés, tout en l’encadrant pour garantir la stabilité du système.

Il faudrait commencer par sécuriser et aménager le foncier. En effet, la régulation du foncier est largement insuffisante en Afrique avec la coexistence de normes étatiques et de normes coutumières. Ce qui rend difficile la délivrance de titre fonciers incontestables ; avec un manque de clarté des règles foncières. De nouvelles réformes doivent aboutir à l’intégration du droit coutumier dans le corpus réglementaire (comme par exemple en Afrique du Sud, en Ouganda ou au Ghana). D’autres mesures réglementaires telles que le découpage du foncier sur le modèle cadastral, la simplification de procédures d’enregistrement des parcelles et l’établissement de droits collectifs peuvent être envisagés. Après la sécurisation juridique du foncier, son aménagement doit être aussi repensé par l’Etat. Bien souvent, en l’absence d’un minimum d’infrastructures préexistantes, les promoteurs immobiliers doivent supporter un surcoût qui se répercute sur le prix unitaire du logement. L’exemple du Maroc pourra par exemple être suivi avec la création d’un organe parapublic dédié à la fois à l’habitat et à l’aménagement.

L’autre grande question est celle du financement de la filière. D’une part les promoteurs privés ont besoins d’importants fonds propres pour initier leurs projets et de l’autre côté les ménages ont besoin d’emprunter à long terme pour financer l’achat de leur logement. Du point de vue hypothécaire, le marché africain représente un trillion de dollars (CSAE, 2012)[2]. Pour favoriser le développement du marché, l’Etat devra favoriser l’accès à des ressources financières de long terme et mettre en place des outils de partage de risques. Cela passe par exemple par la mise en place de banques spécialisées dans le financement de l’habitat qui permettent aux banques traditionnelles d’accéder à des ressources de long terme avec une plus grande garantie des risques. Ces banques spécialisées émettent sur le marché des titres immobiliers à long terme, garantis par des crédits hypothécaires, et financent ainsi les banques traditionnelles qui à leur tour refinancent plus facilement les ménages. Une autre solution serait d’envisager un partenariat public-privé en confiant la gestion du projet  de construction à une entreprise dédiée. L’Etat sécurise le foncier avec toutes les autorisations nécessaires, les bailleurs de fonds apportent les premiers investissements nécessaires et les promoteurs privés réalisent leur programme pour le compte de la société dédiée au projet. Pour drainer les financements restants, les investisseurs privés sont invités à financer le projet en dette senior[3], avec une garantie des promoteurs du projet, de l’Etat et des bailleurs de fonds.

L’Etat doit aussi s’intéresser aux solutions informelles mises en place par les populations elles-mêmes. Par exemple de nombreux ménages louent leurs logements sans aucun cadre régulateur. Les propriétaires peuvent ainsi faire payer très cher des logements insalubres ou même le paiement de deux ans de loyer en avance (au Nigéria).  Ce qui crée de fortes distorsions sur le marché locatif. Cependant, s’il est bien encadré le secteur locatif peut répondre aux besoins de toutes les couches sociales (plus précisément des plus pauvres) et générer des revenus fiscaux pour les collectivités. L’auto-construction est un autre exemple d’initiatives informelles partie de la base. Des ménages à revenus informel acquièrent des parcelles et construisent eux-mêmes leur propre logement, souvent de moindres qualités, favorisant l’émergence de quartiers informels. Il est donc important pour l’Etat non pas de censurer ce type d’initiatives mais de l’encadrer et de le régulariser avec l’aide des investisseurs privés. Il est donc impératif pour les Etas africains de repenser leurs politiques de l’habitat afin de faire face à la crise de logements que vit le contient. Pour être efficace, ces politiques doivent créer un cadre favorable à l’initiative privée car partout dans le monde, les politiques publiques trop volontaristes ont montré leurs limites. Les pouvoirs publics doivent concentrer leurs efforts sur la sécurisation des opérations, le partage des risques et la mise en place d’incitations ciblées.  

Teico Kadadji

[1] Mobiliser le secteur privé pour un meilleur accès au logement. Secteur Privé & Développement n°19 : relever le défis du logement avec le secteur privé. Proparco.


[2] CSAE. 2012. Research on Urban Mass Housing workshop. St Catherine’s College, Oxford, 26-27 mars 2012. Disponible sur urban-mass-housing


[3] Une dette dite « senior » bénéficie de garanties spécifiques et son remboursement se fait prioritairement par rapport aux autres dettes


Assurer la pérennité des systèmes de retraite en Afrique

2513399_680bf73e-6742-11e2-912f-00151780182c_640x280Bien que disposant d’une population relativement jeune, le système de soutien aux personnes âgées s’effrite de plus en plus en Afrique. Une situation qui se dégrade de plus en plus avec le recul de la mortalité. Selon l’Association Internationale de la Sécurité Sociale (AISS), il y a environ 40 millions de personnes âgées d’au moins 60 ans (âge à la retraite dans de nombreux pays)  sur le continent, et seulement 5% des actifs contribuent affectivement à un régime de retraite en Afrique subsaharienne[1]. Ce chiffre devrait doubler en 2030 et atteindre les 200 millions en 2050. La couverture actuelle des régimes de retraite est très faible (figure 2) et est réservée en grande partie aux fonctionnaires de l’Etat, des organismes internationaux et aux salariés du privé formel. Si rien n’est fait, c’est tout le système de retraite actuel qui s’effondrera avec des conséquences fâcheuses. La question du financement des retraites devient ainsi vitale.  Cet article se propose d’analyse les causes de cette situation pour en identifier les approches de solutions.

Les régimes de retraite en Afrique ont été instaurés à l’époque coloniale et étaient destinés aux fonctionnaires des Etats. Des différences de traitement se notaient cependant entre les fonctionnaires expatriés et ceux locaux. Aux lendemains des indépendances, les structures coloniales ont été maintenues presque partout. Dans le privé, les régimes obligatoires n’existent que dans quelques pays dont l’Afrique du Sud, l’Algérie et le Rwanda[2]. Dans les autres pays, des régimes volontaires sont créés à l’initiative de certaines entreprises. Ce groupe de fonctionnaires et de travailleurs du privé formel peut être considéré comme celui des privilégiés, car représentant une faible part de l’ensemble des travailleurs.

Evolution des regimes de retraite en Afrique

Malgré des taux de croissance relativement élevés, l’Afrique possède l’économie la moins développée (2.4% du PIB mondial en 2012). C’est également le continent affichant le plus fort taux de chômage, principalement chez les jeunes (20% en 2011, selon le BIT). De plus, les Politiques d’Ajustement Structurels (PAS) menées dans les années 80 ont limité le recrutement des agents sur des années. Ainsi, la capacité des actifs à cotiser pour les inactifs retraités s’amenuise progressivement. Par exemple au Sénégal, dans les années 70, six salariés cotisaient pour un retraité. Ce ratio est passé à deux pour un en 2010. Toujours en 2010, la caisse des agents de l’Etat de la Côte d’Ivoire affichait un déficit de 53 milliards de FCFA. Les déséquilibres entre cotisations et paiements font que dans plusieurs cas, c’est la viabilité financière même du système qui est menacée.

Couverture de la securite sociale en Afrique

L’informel occupe encore une place très importante en Afrique avec près de 90% de création d’emplois, selon la Banque Mondiale. Dans l’informel, le non-respect des droits des salariés et  de leurs obligations envers l’Etat contribuent à la faible couverture observée des régimes de retraite. En 2012, selon la Banque Mondiale, à peine 2% de la population active était couverte au Burkina contre environ 5% au Togo et 35% à l’île Maurice.

Il faut, par ailleurs, reconnaitre qu’en Afrique les populations ont rarement une vision de long terme. Il existe un manque cruel de (d’auto) projection dans le futur de la part des travailleurs et par ricochet, d’épargne en vue d’une consommation différée dans le long terme. La pauvreté aidant, la plupart de la population ne cherche qu’à répondre aux problèmes journaliers et de très court terme.

Même si il est admis que la solidarité est en Afrique une valeur fondamentale, elle est généralement limitée à la famille élargie, au village, à l’ethnie. Il ne s’agit pas d’une solidarité nationale intergénérationnelle comme celle qui fonde les systèmes de sécurité sociale occidentaux. 

La réflexion sur les approches de solutions peut s’insérer dans plusieurs dimensions. D’abord, quel type de régime de retraite est le plus adapté en Afrique ? Un système par capitalisation où chacun cotise pour lui-même ce qu’il touchera à sa retraite ? Ou plutôt un système par répartition où les travailleurs actuels cotisent pour les retraités actuels et ainsi de suite? L’un et l’autre présente des limites mais aussi des avantages. Le plus important est de veiller à la bonne gestion financière des organismes de sécurité sociale et de s’assurer de couvrir une grande partie des actifs. Et pour y arriver, on peut concevoir des régimes sur mesure pour différentes catégories professionnelles, comme c’est le cas en Tunisie avec un taux de couverture des actifs d’environ 80% en 2004. De plus, la mise en place de systèmes d’information novateurs pour la gestion et le suivi des pensions permettra à la fois de réduire les délais de paiement ainsi que les risques de fraude. Plus important encore, la réduction du chômage et la couverture de l’informel contribueraient grandement, à élargir l’assiette  de même que le taux de cotisation des systèmes de retraite actuels. Les entreprises de l’informel paient généralement un impôt ‘’libératoire’’ sur lequel on pourrait effectuer de petits prélèvements à déposer dans une caisse de retraite. Dans le même temps une promotion des institutions de micro-finance avec des produits attractifs pour les personnes moins aisées aidera à compléter et diversifier les  sources de financement de la sécurité sociale pour personnes âgées.

Le chantier est vaste et une détermination politique forte est nécessaire, avec la contribution des entreprises, afin de réduire les risques sociaux liées à la vétusté des régimes de retraite en Afrique.

Teico Kadadji

[1] World Social Security Report 2010/11, AISS/SSA et rapport du BIT La sécurité sociale pour la justice sociale et une mondialisation équitable




[2] L’Observatoire des Retraites, Les retraites dans le monde, Mai 2013 – N°19




Renforcer le commerce intra-africain pour résoudre le chômage des jeunes

une_croissance_inclusive_folyDes nombreux défis auxquels est confrontée l’Afrique, le chômage des jeunes est certainement l’un des plus graves. Ce n’est pas une situation spécifique à l’Afrique mais présente dans la plupart des pays du monde, sous diverses ampleurs. La question de l’emploi de cette tranche de la population est si stratégique en Afrique, où la majorité de la population est jeune, qu’elle peut conduire  aux chutes de gouvernements comme nous l’a montré le printemps arabe (Tunisie, Egypte). D’un autre côté il est admis que la part du commerce africain à l’échelle mondiale est très faible. Par exemple en 2012, la part de l’Afrique dans le commerce mondial ne valait que 3% tandis que le commerce intracontinental affichait un taux de 12% (du commerce total de l’Afrique[1]). C’est dire la faiblesse de l’intégration africaine pourtant reconnue par l’OMC et la BAD comme moteur de croissance potentielle du continent à travers le renforcement des capacités productives et créateur d’emplois[2] notamment pour les jeunes. Dans cet article, nous essaierons d’étudier plus amplement les liens qu’entretiennent le commerce intra-africain et l’emploi des jeunes. Cela se justifie d’autant plus pour un continent comme l’Afrique largement dépendant du commerce dont le taux d’ouverture était de 65% en 2011 selon la Banque Mondiale.

Selon le BIT, le taux de chômage des jeunes[3]  africains était de 20% en 2011 et ne cesse de croitre. Des disparités existent cependant entre régions mais aussi entre sexes, les femmes étant les plus vulnérables sur le marché du travail. Par exemple, en 2011, en Afrique du nord ce taux est de 27% contre 19% pour l’Afrique subsaharienne et 50% en Afrique du sud. Les jeunes femmes affichent généralement des taux de chômage plus élevés que les hommes, spécialement en Afrique du Nord où le taux de chômage des jeunes femmes est sensiblement deux fois plus élevé que celui des jeunes hommes sur la période 1991-2011.

Continent le plus fragmenté avec 54 pays, l’Afrique est aussi la région du monde avec le plus faible taux d’échanges commerciaux intracontinental malgré les nombreuses unions économiques régionales. Pendant que la part des échanges intra régionaux en Europe est d’environ 70% contre 50% en Amérique du Nord (2012), elle tourne autour de 12% en Afrique. Cette faible intégration commerciale est en partie due à l’extraversion du commerce africain et l’inadéquation des infrastructures, situation héritée de la période coloniale et restée pratiquement inchangée jusqu’au début de la dernière décennie.  Le commerce africain est largement dominé par un petit nombre de produits primaires : les produits miniers et les combustibles représentaient ainsi près des deux tiers des exportations totales du continent en 2010. On pourrait aussi ajouter la faiblesse du secteur privé et le manque de chaines de valeurs régionales ou de réseaux régionaux de production pour stimuler le commerce intra-régional et ce, malgré l’avantage comparatif d’un bon nombre de pays africain dans le secteur des produits de base.

2Dans la revue théorique et empirique sur le chômage et l’emploi, on distingue 4 différentes mesures revêtant divers aspects du commerce : l’intégration commerciale mesurée par le volume des exportations et des importations ; l’ouverture commerciale mesurée par le rapport du commerce total sur le PIB ; la libéralisation commerciale mesurée par les changements dans le régime de politique commerciale et les flux d’IDE (Jansen, Peters and Salazar-Xirinachs, 2011). La libéralisation commerciale est associée à la création et la destruction d’emplois.

De nombreuses études ont montré le rôle clé du commerce intra africain dans le développement économique en général, mais aussi sur la création d’emplois et la génération de revenus stables spécialement pour la jeunesse. Ainsi, selon une récente étude de la BAD[4], il existe une relation (corrélation) négative entre le taux de chômage des jeunes et la part du commerce intra-africain. Les pays qui ont les taux de chômage de jeunes les plus élevés sont également ceux dont la part dans le commerce intra est le plus faible (voir figure ci-contre). Globalement, une hausse de 1%  du commerce intra-africain entraine une baisse de 1,47% du chômage des jeunes (1,67% pour les femmes et 1,46% pour les hommes). L’augmentation du commerce intra-africain impacte donc plus sur la réduction du chômage des jeunes filles que celui des hommes, étant donné qu’elles sont les plus employées dans les secteurs des exportations.

Bien sûr, il existe d’autres facteurs pouvant contribuer au repli du chômage des jeunes. Il s’agit notamment des investissements domestiques, l’institutionnalisation de la démocratie, l’urbanisation, etc. Ces paramètres ne sont pas incompatibles avec une plus grande intégration commerciale africaine. Au contraire, la stimulation des investissements privés intérieurs et la liberté d’entreprendre conduiront les pays africains à la diversification des leurs économies et à une complémentarité certaine. Le développement économique basé sur l’exploitation des ressources naturelles est bien possible, au regard du Canada et de l’Australie, à condition de se servir des ressources générées par ces ressources naturelles pour diversifier son économie. L’Afrique peut en faire autant. A titre d’exemple l’énorme potentiel énergétique du Congo, de l’Afrique du Sud, du Nigéria pourrait être utilisé pour résoudre les problèmes d’énergie du contient. De nouvelles infrastructures seraient construites, le commerce intra africain augmenterait, et partant une baisse du chômage des jeunes. Les effets positifs ne s’arrêteront pas là et seront davantage nombreux s’ils s’inscrivent dans une approche régionale. Cela implique la levée des barrières tarifaires et non tarifaires au commerce intra africain, la paix et la sécurité.

L’expansion du commerce intra africain nécessite donc une action concertée entre pouvoirs publics et milieux d’affaires. Y parvenir permettra non seulement d’améliorer grandement la situation d’emploi des jeunes mais aussi de résoudre d’autres problèmes qui étranglent le continent. Il existe certes un gap entre la théorie et la pratique, mais il est évident de l’Afrique peut et doit commercer avec l’Afrique pour stimuler la création d’emplois et réduire sa dépendance aux chocs extérieurs. La question essentielle est la vitesse à laquelle elle y parviendra.

Teico Kadadji


[2] CNUCED, Rapport Commerce intra-africain: libérer le dynamisme du secteur privé, Juin 2013




[3] La tranche d’âge correspondant aux jeunes d’après les standards de l’OIT pour le calcul du taux de chômage est celle des 15-24 ans

[4]Anyanwu, J. C. (2014), Does Intra-African Trade Reduce Youth Unemployment In Africa?, Working Paper Series N° 201, African Development Bank, Tunis, Tunisia.